一括購入で周りよりも早く資産を増やす！投資信託のスポット購入とは？

「投資信託のスポット購入って何？。」
「スポット購入と積立投資ではどちらがお得なの？」

投資信託のスポット購入にについてこのように思っている方が多いのではないでしょうか。

スポット購入とは、投資信託を自分の購入したいタイミングで購入する方法で、短期間の時価の上昇で大きなリターンを狙うことができる投資手法です。

今回はスポット購入の特徴や、スポット購入をするときのポイントについて解説します。

この記事を読めば、投資信託のスポット購入について詳しくなり、効率よく利益を増やすことができるでしょう。

１．スポット購入は投資信託の購入方式のひとつ

スポット購入は投資信託の買い方の一種で、商品を自分の購入したいタイミングで一括購入するという投資法です。

例えば手元に120万円ある状態で投資信託を始める時に、最初の月に120万円購入するのをスポット購入、1か月10万円ずつ購入していくことを積立投資と言います。

投資信託を一括で買うスポット購入には、どのような特徴があるのでしょうか。

ここではスポット購入の特徴について、以下の点で解説していきます。

順に説明します。

（１）短期間で大きなリターンが狙える

スポット購入は相場が急上昇した場合など、短期間で大きなリターンを狙うことができることがメリットです。

例えば120万円で投資信託を行う時に1か月10万円ずつ積立投資をしているとして、3か月目に価格が30%上昇した時の利益は30万円×30%で9万円になります。

一方最初の月に120万円分スポット購入をしていた場合は、120万円×30%で36万円と、積立投資の場合と比べて4倍の利益を生み出すことができます。

1度に大きな金額を動かすスポット購入は、短い期間で大きなリターンを得ることができるというメリットがあります。

また、投資で得た利益をそのまま再投資して金額を大きくしていく複利効果を狙う際にも、スポット購入の方が早めに大きな利益を生み出すことが可能です。

先ほどの例の場合であれば4か月目からは積立投資で49万円、スポット購入の場合は156万円を投資に回すことになるので、引き続き値上がりした場合は利益の差がさらに大きくなるでしょう。

（２）損失の際のリスクが大きい

スポット購入はリターンが大きな反面、損失の場合のリスクが大きいということも特徴です。

大きなリターンには相応のリスクが伴うというのが投資の鉄則であり、短期間で大きなリターンを狙うことができるスポット購入は損失の際のリスクが大きくなっています。

例えば120万円を投資信託で運用する際に3か月で30%の損失が出た場合、毎月10万円の積立投資であれば損失は9万円ですが、最初に120万円購入していた場合は36万円の損失が生まれてしまいます。

また、積立投資の場合は4か月目からは購入を止めるなどしてこれ以上の損失を防ぐことができますが、スポット購入の場合はこのような対応ができないため1度の値下がりで大きな損失を被ってしまうのです。

スポット購入は1度に大きな金額を動かすという性質により、損失の際のリスクが大きいというマイナス面を持っています。

２．スポット購入は積立投資との併用がおすすめ

一括投資であるスポット購入は、積立投資との併用がおすすめです。

スポット購入と積立投資にはそれぞれにメリット・デメリットがあり、一概にどちらが良いということはできません。

しかし、双方を併用することでリスクの管理をしながら利益を大きくすることが可能になるなど、両方の良いところをとった運用も可能になります。

まとまった資金で資産を運用をする際は、投資可能資金の7割を積立投資に回して残りの3割値上がりの時のスポット購入のためにとっておくなどして、双方のために資金を分けておくこともおすすめです。

毎月の積立投資に加えてスポット投資をうまく取り入れことで、投資信託で効率的に資産を増やすことができるでしょう。

３．スポット購入をするときのポイント

ここまではスポット購入の特徴や、積立投資との併用が大切であることを説明してきました。

しかしいざスポット購入をする際に、どのようにすればよいかわからないという方も多いでしょう。

そんな方のために、ここではスポット購入をするときのポイントとして、購入のタイミングと購入するファンドの選び方について解説します。

2つのポイントを押さえて、スポット購入を成功させましょう！

（１）スポット購入ではタイミングが成功の鍵

スポット購入においてはタイミングの見極めが成功の条件です。

投資ではどの銘柄をいくら買うかということももちろん重要なことですが、それ以上にタイミングが鍵を握っています。

スポット購入をするべきタイミングを見極めて、効率よく資産を増やしましょう。

順に説明します。

＃１：投資信託の基準価額が大幅に下がったとき

投資信託1口当たりの値段を基準価格と言いますが、この基準価格が大幅に下がったときにスポット購入をするのがおすすめです。

具体例を挙げるとするとリーマンショックやコロナショックなどの世界的な経済不況が該当し、これらのように全体の相場が一気に下落するときがスポット購入のチャンスです。

投資信託の基準価額が急激に下がったときに多くの口数をスポット購入することができれば、将来的に景気が回復して値上がをした時点で売却すれば資産を大きく増やすことができるでしょう。

ただし、このような世界的な経済状況の悪化は数年に一度の頻度しかないため、予測が立てにくかったりそもそものチャンスが少ないという難点があります。

なので知識だけは頭の片隅に入れておいて、実際に起こったときにすぐに行動できるようにしましょう。

＃２：投資信託の基準価額が右肩上がりのとき

投資信託の基準価額が右肩上がり（上昇トレンド）のときも、スポット購入のタイミングとしておすすめです。

上記のような世界的な不況はなかなか起きないため最安値を狙うことに固執せず、基準価額に値上がりの傾向が見込まれるときにスポット購入を行うようにしましょう。

徐々に値上がりする商品の相場が低いうちに多額の資金を投入してスポット購入しておき、値上がりが進んだ際に売却すれば大きな利益を得ることができます。

価格上昇の調子が良い商品を見つけた場合は情報を収集し、今後も上昇が続きそうであれば早めに一括購入しておくようにしましょう。

（２）スポット購入をするのにおすすめのファンド

スポット購入をするのにおすすめのファンドは、積立投資におすすめのものとは少し違っています。

積立投資がリスクを抑えて少しずつ利益を生み出そうとする手法なのに対して、スポット購入は短期間で大きな利益を生み出すのを目的とした投資手法だからです。

ここでは、スポット購入をするのにおすすめのファンドを2つ紹介します。

ファンドの特徴を押さえて、見つけた時にはすぐに購入できるようにしましょう。

＃１：将来的に経済成長が期待できる国のファンド

スポット購入におけるファンド選びにおいては、将来的に短期間での経済成長が期待できる新興国のものがおすすめです。

新興国とは経済発展の途上にある国々のことを指し、先進国よりも短期間での経済成長率が大きいと見込まれています。

実際のところ、2014年から2019年のGDP成長率平均をみてみると、先進国が2.3%であるのに対し、新興国の成長率平均は5.3%となっています。

しかし、発展途上国は値動きが激しい傾向があるため定期的な積立先としてはあまりおすすめとは言えません。

新興国のファンドは短期間で大きな値上がりが期待できると言えるため、スポット購入をする際は候補の一つとして情報を収集してみましょう。

＃２：今後大きく成長しそうな分野のファンド

スポット購入において投信ファンド選びでは、今後大きく成長しそうな分野かどうかが重要です。

近年ではITや金融などの業種が台頭しており、グローバルで成長率の高いテクノロジー関連企業などに投資をするファンドが有力候補となります。

また、太陽光や風力、水力、バイオマスなどを利用した再生可能エネルギーや、企業や行政のデジタルを利用した変革であるデジタルトランスフォーメーションなども注目を集めている分野です。

すでに人気の分やでは基準価格などは高くなっていることもありますが、今後さらに大きな成長が期待できるようであれば一括で購入しておくのがおすすめです。

まとめ

スポット購入は、投資信託を自分の購入したいタイミングで一括購入する投資法のひとつです。

短期のリターンを狙いやすい、資産形成のスピードが早いなどのメリットがありますが、ある程度のリスクも許容する必要があります。

スポット購入では投資の知識や経験が必要とされる一方、自分で投資信託の銘柄を選んで自由な金額で購入できるため、投資の自由度が高い投資法とも言えます。

メリットとデメリットをしっかりと把握した上で、投資信託の基準価額が安い時にまとめて購入するスポット購入を活用して、短期間に効率よく資産を増やしましょう。

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