
【平均以上のリターンを狙う】アクティブ投資を特徴や選ぶ時のポイントを解説!
「アクティブ投資ってなんだろう?」
「アクティブ投資におけるおすすめファンドを知りたい。」
アクティブ投資について詳しくわからず、どのようなものなのかを知りたいと思ってこの記事を見ている方が多いのではないでしょうか。
アクティブ投資は運用のプロであるファンドマネージャーが市場や個別銘柄の調査・分析を行い、その結果をもとに銘柄を選定して運用する投資法です。
目安となる指数を上回る成績を目指すことを運用の基本としているため、長期投資で大きいリターンを狙いたい人に向いています。
今回はアクティブ投資の特徴やおすすめのファンドを紹介します。
この記事を読めばアクティブ投資のメリット・デメリットについて理解して、おすすめのファンドを見つけることができるでしょう。
Contents
1.アクティブ投資とは
投資信託にはアクティブ投資とインデックス投資という2種類の代表的な投資手法があります。
アクティブ投資は、目安となる指数(ベンチマーク)を上回る成績を目指して投資を行う方法です。
指数とはマーケットにおいて株式や債券などの個々の価格データを集計し、市場全体の動向を数値化したものです。
日本株で運用するアクティブ投資を例に取ると、日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)などの指数をベンチマークとして、それを上回る運用成果を目指すものが多いです。
アクティブ投資では資産運用のプロが市場や個別銘柄の調査や分析を行い、その結果をもとに銘柄を選定して運用するため、うまく活用することで大きく資産を増やすことができるでしょう。
(1)インデックス投資との違い
アクティブ投資が指数を超えるような運用結果を目指す一方、インデックス投資は指数に連動する運用を目標とした投資法です。
インデックス投資は市場の平均利回りを手に入れやすい投資手法と言われ、例えばTOPIX(東証株価指数)に連動するファンドを購入すれば銘柄や売買のタイミングなどを考慮せずともTOPIXと同等の運用成績を簡単に獲得できます。
インデックス投資はアクティブファンドのようにファンドマネジャーが個別銘柄の調査を行わず、そのためアクティブファンドに比べてコストを安く抑えられるといったメリットがあります。
資産運用のために投資ファンドを購入する際は、アクティブ投資とインデックス投資のどちらが自分に適しているのか、各特徴のほか投資の目的や方向性を考えて選択するようにしましょう。
2.アクティブ投資の特徴
アクティブ投資は目安となる指数を上回るような運用結果を目指す投資手法ですが、他にはどんな特徴があるのでしょうか。
ここではアクティブ投資のメリットとデメリットについて紹介して、特徴をわかりやすく説明していきます。
様々な観点から特徴を知って、自分に合ったものかどうかを考えてみてください。
(1)アクティブ投資のメリット
アクティブ投資のメリットは以下の2つです。
- 大きいリターンが得られる可能性が高い
- 投資のバリュエーションが豊富
順に解説します。
#1:大きいリターンが得られる可能性が高い
アクティブ投資の1つ目のメリットは、大きいリターンが得られる可能性が高いことです。
インデックス投資がベンチマークに沿った運用結果を目指すのに対し、アクティブ投資はそれを上回るような運用を目指すので、必然的にリターンも大きくなります。
また、仮にベンチマークの価格が急激に下落した時、インデックス投資の場合はそれと同様にファンドの価格も下がってしまいます。
しかし、アクティブ投資の場合は投資のプロが売買のタイミングなどを調整してファンドの価値を落とさないように対応するため、価格がそこまで下落しないという可能性も残ります。
運用目的が高いことと投資のプロが対応するという点で、アクティブ投資はインデックス投資より高いリターンを得られる可能性が高いと言えるでしょう。
#2:投資のバリュエーションが豊富
2つ目のメリットは、アクティブ投資のファンドには多くのバリエーションがあることです。
アクティブ投資にはバリュー投資やグロース投資、AIやフィンテック、不動産などテーマによって銘柄を組合わせたもの、配当金の毎月分配型や再投資型などがあります。
インデックス投資の場合は目安となるベンチマークに運用を近づけなくてはいけないため、ファンドを構成する商品の幅がどうしても限られてしまいます。
一方アクティブ投資の場合は、ベンチマークを目安にはしますがそれに縛られるという制限はないので、商品の種類や投資の方針などが豊富に取り揃えることができるのです。
インデックス投資に比べて、アクティブ投資はバリエーションが豊富であり、数ある選択肢の中から「自分に合った運用」を探すことのできる投資法であると言えるでしょう。
(2)アクティブ投資のデメリット
アクティブ投資のデメリットは以下の2つです。
- コストが高くなる傾向にある
- 下落相場で短期的なリスク回避はできない
順に解説します。
#1:コストが高くなる傾向にある
アクティブ投資はインデックス投資に比較してコスト面で割高になる傾向にあります。
なぜならアクティブ投資はベンチマークの成績を上回るように専門家が独自に投資銘柄を調査・選定し運用を行うために、インデックス投資のファンドと比べて信託報酬などの費用が高く設定されているからです。
また、収益を上げるために積極的に売買を多く繰り返しますが、これもコスト高を招く要因のひとつとなっています。
高い運用結果を得る代わりに信託報酬などのコストが高いのは、アクティブ投資のデメリットの1つです。
#2:ファンドマネージャーのスキルに左右される
アクティブファンドファンドの2つ目のデメリットは、ファンドマネージャーのスキルがによって運用成績が変わってしまうことです。
インデックス投資ではファンドマネージャーの能力に問わず、運用成果が株式市場全体(指数)と同じ値動きとなるが大半です。
しかし、アクティブ投資の場合はファンドマネージャーと呼ばれる投資の専門家が独自で銘柄や売買のタイミングを見極めるため、そのスキルが運用結果に直接反映されてしまいます。
このため、仮に株式市場の価格が上昇傾向にあってもファンドの価格が下落してしまう可能性が、アクティブ投資では存在してしまいます。
アクティブ投資で良好なパフォーマンスを期待するなら、そのファンドの過去の運用成績を確認するなどして、高いリターンが期待できるファンドを選択することが重要です。
2.アクティブファンドの選び方のポイント2つ
ここまでアクティブ投資の特徴について解説してきましたが、ここからは実際にファンドを購入するときのポイントについて紹介します。
アクティブファンドの選び方のポイントは2つあります。
- コスト・パフォーマンスのよいファンド選ぶ
- 投資目的にあった運用ができる商品を選ぶ
順に解説します。
(1)コスト・パフォーマンスのよいファンドを選ぶ
アクティブファンドの選び方の1つ目のポイントは、コスト・パフォーマンスのよいファンドを選ぶことです。
上記で説明したように、アクティブファンドは信託報酬などのコストが高い傾向があります。
例えベンチマークを大きく上回るような運用成績を残していても、信託報酬などで上回った分の利益がとられてしまうのであれば元も子もありません。
アクティブファンドを選ぶ際には利回りだけではなく信託報酬なども参考にして、コスト・パフォーマンスかよいかどうかを調べてから購入するようにしましょう。
(2)投資の方針が合うファンドを選ぶ
アクティブファンドの選び方の2つ目のポイントは、自分の投資目的にあった運用ができるファンドを選ぶことです。
インデックスファンドに比べてアクティブファンドは独自の値動きを狙うため、それぞれ投資方針や明確な理念があります。
例えばリスクを抑えた運用を目指すことであったり、将来のある特定の時点で大きなリターンが得られるように商品を設定したり、特定の銘柄のみでファンドを構成したりなど、ファンドそれぞれに目的や方針が設定されています。
アクティブファンドを選ぶ時は、投資方針や理念が明確であるファンドを選び、その方針が自分に合う場合に投資を行いましょう。
また、明確な投資理念がないファンドは長期繁栄が期待できないため、そのようなアクティブファンドは避けることが賢明な判断です。
3.アクティブ運用におけるおすすめファンド4選
ここからは、アクティブ投資でおすすめファンドを具体的に紹介していきます。
アクティブ投資における注目のファンドは、以下の4つです。
- ひふみ投信・ひふみプラス
- 結い2101(ゆいにいいちぜろいち)
- スパークス・新・国際優良日本株ファンド
- 農林中金<パートナーズ>
順に紹介します。
(1)ひふみ投信・ひふみプラス
「ひふみ投信」「ひふみプラス」はレオス・キャピタルワークスが販売しているアクティブファンドです。
レオス・キャピタルワークスは「日本を根っこから元気にする」をコンセプトにを掲げ、主に日本の成長企業に投資をする投資信託です。
「ひふみ投信」「ひふみプラス」に組み込まれている銘柄は、現在の市場価値に対して長期的な目線における将来価値が高いと判断されたものが多数を占めています。
そのため、知名度や業種、企業規模かかわらず市場価値が割安と考えられた銘柄に長期的に投資することができます。
「ひふみ投信」「ひふみプラス」は運用開始以来、成長企業の目利き力と柔軟な運用姿勢で高い評価を得ているアクティブファンドです。
(2)結い2101(ゆいにいいちぜろいち)
鎌倉投信が販売している「結い2101」というアクティブファンドもおすすめのひとつです。
鎌倉投信は「いい会社」に投資すると理念を掲げており、「社員とその家族、取引先、顧客・消費者、地域社会、自然・環境、株主等を大切にし、持続的で豊かな社会を醸成できる会社」でファンドを構成しています。
「結い2101」を通して「いい会社」に投資することで、その事業で蓄積された利益の一部を得ることができます。
また、これからの日本社会に必要とされる「いい会社」への投資は、自身への経済的利益が期待できるだけではなく、社会的な利益も増やすことにもつながります。
「結い2101」は、投資先企業の業績の伸びに見合った収益率を目標にしながら、価格変動を抑えゆっくりと安定した運用成果を目指しています。
(3)スパークス・新・国際優良日本株ファンド
スパークス・アセット・マネジメントが設定している「新・国際優良日本株ファンド」(愛称・厳選投資)もおすすめのアクティブファンドのひとつです。
多くのアクティブファンドは数十銘柄、数百銘柄に分散投資することが一般的ですが、「新・国際優良日本株ファンド」はベンチマークは設けず、20銘柄程度しか組み込まないのが特徴です。
「厳選投資」という愛称の通り、ファンドマネージャーが選び抜いた銘柄のみで構成されており、投資対象は高い技術力やブランド力があることに加え今後グローバルでの活躍が期待できる日本企業に限定しています。
「新・国際優良日本株ファンド」は設定から10年を超える長期間の運用実績があり、多くの投資家に支持されているファンドです。
(4)農林中金<パートナーズ>
農林中金<パートナーズ>は、米国に上場している企業への長期・厳選投資によって資産を増やすアクティブファンドです。
米国企業価値フォーカスマザーファンド受益証券への投資を通じて主として米国の取引所に上場されている株式に投資を行い、投資信託財産の中長期的な成長を目標に掲げています。
世界の主要企業の株価は過去30年間のうち22年で上昇し、その平均上昇率は年率9%以上(2020年1月末時点)となっています。
農林中金<パートナーズ>は長期的に価値を積み上げる企業を見極めて長期で投資することで、複利の効果で資産を大きく増やすことを目指すことができるアクティブファンドです。
まとめ
アクティブ投資は、投資理念に従って銘柄選択したり資産配分することで高いパフォーマンスが期待できる運用方法です。
資産運用において積極的に利益を取りに行きたいと考えているなら、アクティブ投資を選択肢に入れることをおすすめします。
日々の生活で忙しい人や運用に時間を取られたくない人にとっては、アクティブ投資の導入は個別銘柄の株式投資やインデックス投資よりも合理的な投資戦略と言えるでしょう。
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